الرئيسية / تسديد القروض البنكية / سداد قروض الاهلي .. أشهر 3 جهات بالمملكة تجنبك غرامة التأخر في السداد

سداد قروض الاهلي .. أشهر 3 جهات بالمملكة تجنبك غرامة التأخر في السداد

.
.

أفضل جهتين متخصصات بمجال (سداد القروض وتعثرات سمه) لديهم مكتب رسمي يعمل بالمجال منذ مدة طويلة، جهتين متخصصات بتنفيذ خدماتهم للموظفين الحكوميين فقط هم:

لكنهم لا يقومون بخدمة التحويل من بنك لبنك، ولا استخراج قرض عقاري، ولا يستطيعون مساعدة من عليه ايقاف خدماتهم:

جهة أولى 👇

تواصل مع أبو راكان بالضغط هنا

جهة ثانية 👇
تواصل مع عبدالعزيز بالضغط هنا

أما من يبحث عن معلومات وتفاصيل تفيده بهذا المجال فإننا نسرد لكم أدناه المعلومات التي نأمل ان تفيدكم وتشبع تطلعاتكم:

أهم التفاصيل حول سداد قروض الاهلي …..

يتعاقد الكثيرون مع البنك الأهلي من أجل الحصول على قرض من خلاله، سواء لشراء حاجة أساسية أو لإجراء أي استثمار، وبعد ذلك يبدأ هؤلاء الأشخاص في الاستفسار عن طرق سداد قروض الاهلي  وكيف يتم التعامل معها مع القروض وهنا يمكننا أن نكون دليلك الشامل لكل ذلك ونضع بين يديك كل ما تريد معرفته حول طرق التسديد  من خلال أفضل الشركات المختصة، فهيا بنا نتعرف على التفاصيل:

سداد القروض الاهلي

هناك العديد من أنواع قروض البنك الأهلي التي يقدمها للأفراد لتسهيل حياتهم، ويمكن الحصول على تلك القروض التي يتم إصدارها مباشرة من البنك من خلال اتباع الشروط المقدمة والالتزام بطرق الدفع أيضًا، ويمكنك الحصول على هذا القرض في حالة رغبتك في تجديد منزلك، أو التخطيط لإجازتك، كما يتوفر القرض من أجل استكمال تعليم الأبناء أو لأي هدف آخر يحتاجه المالك، وهدف التمويل الصغير المشاريع التي يقترحها البنك الأهلي هي تلبية جميع احتياجاتك مهما كان هدفك، لتحقيق كل تطلعاتك المعيشية.

وفي بعض الأحيان يحتاج العميل للانضمام إلى قائمة الشركات الخاصة المعتمدة من قبل البنك من أجل الحصول على تمويل شخصي أو أي نوع من انواع القروض  وهنا يمكن الحصول على جميع المعلومات من خلال زيارة صفحة التمويل الفردي مع الشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة لتسهيل سداد القرض، فقد تعمل تلك الشركات على:

  • – تسهيل سداد القرض بصورة مبسطة.
  • – يكون بمعدل ربح وفائدة قليلة.
  • – في وقت قليل دون جهد أو تعب.
  • – تتعامل تلك الشركات على وفق الشريعة الإسلامية.

ومن أمثلة  شركات تسديد القروض:

  • شركة أبو عبد الله
  • شركة العوني.
  • شركة أبو نايف.

ربما تفيدك قراءة: استخراج قرض .. قائمة بأفضل المتخصصين في إجراءات البنوك بالسعودية

تسديد القروض بالخرج
تسديد القروض بالخرج

وعن معرفة شروط وطلبات التقديم الطلب:

  • معدل النسبة السنوي لقرض البنك الأهلي بضمان الراتب يبدأ من 3.79٪ لمدة 5 سنوات تمويل.
  • الرسوم الإدارية 1٪ من مبلغ التمويل ولا تزيد عن 5000 ريال أيهما أقل.
  • وبعد أن تتأكد من استيفاء جميع الشروط، اتبع الإجراءات المطلوبة:
  • املأ نموذج الطلب.
  •  نسخة البطاقة الشخصية أو نسخة من الإقامة.
  •  جواب  من العمل يشمل نوع وتاريخ والراتب الشهري الخاص بالوظيفة.
  •  تمويل البنك الأهلي بضمان استثماري.

وهذا التمويل هو تمويل شخصي بضمان حساب صندوق محفظة الاستثمار لدى البنك الأهلي التجاري، ويمكن الحصول على قروض البنك الأهلي لغير الموظفين، وأصبح من الممكن الآن الحصول على تمويل خالي من المتاعب من خلال التقدم بطلب للحصول على تمويل شخصي بضمان صناديق الاستثمار في المحفظة.

وهناك العديد من المتطلبات والشروط الموضوعة للقرض، وما تم معرفته لي من خلال تجربتي مع سداد القروض والتي منها:

  •  إحضار صورة من بطاقة الهوية الوطنية أو الإقامة صالحة لمدة 30 يومًا.
  •  أما بالنسبة لبند السن فلا يجب أن يقل عن (18) سنة ولا يوجد حد أعلى للعمر.
  • الأقساط متنوعة وجد أقساط كل شهر –  وأخرى ربع سنوية – نصف سنوية – سنوية – بعد سنتين، آخر فصل – بعد ثلاث سنوات، آخر فصل.
  •  مدة تمويل هذا القرض 3 أشهر كحد أدنى للقرض والحد الأقصى للتمويل هو  36 شهرًا.
  • أما عن مبلغ التمويل فبدأ من تمويل بـ 15 ألف ريال، صولا للحد الأقصى 3 مليون.

أما عن نوع الضمان فهي متنوعة بداية من حسابات الصناديق، أو رأس المال القومي، والمحافظ الاستثمارية في البنك الأهلي التجاري وتعهد بجعلها ضمانة لصالح البنك الأهلي.

وأن يكون مبلغ الضمان يكون الرهن على مبلغ من حساب الصندوق والمحافظ الاستثمارية حسب نوع الحساب ومبلغ الرهن العقاري بالنسبة المحددة لكل حساب يغطي القيمة الإجمالية (مبلغ التمويل + الربح).

  •  متاح للسعوديين والمقيمين الحصول على التمويل.
  • رسوم ادارية 1٪ من مبلغ التمويل ولا تزيد عن 5000 ريال سعودي.
  •  إمكانية سداد القروض المعدومة وذلك بشكل مبكر أكثر وهذا متاح في أي وقت.
  •  توجد آلية للدفع من خلال الخصم التلقائي الذي يم من الحساب المصرفي الخاص بالعميل.

 وقد يكون السداد المبكر للقرض، والذي يتم تنفيذه بناءً على طلب العميل، ويكون مصدر مبلغ السداد كما يلي:

  •  أن يغطي مبلغ الرصيد في حساب صندوق منتجات البنك الأهلي أو صندوق محافظ الاستثمارية الجديدة المبلغ الإجمالي للتمويل المتبقي.
  • تصفية الصندوق أو حساب المحفظة الذي تم على أساسه منح التمويل.

ربما تفيدك قراءة: سداد قرض قديم بقرض جديد .. ضمانات متعددة في السداد من 3 مؤسسات سعودية

نسبة قروض الراجحي
نسبة قروض الراجحي

طريقة تسديد قروض البنك الاهلي 

يمكننا أن نقول أولا أننا عند التقدم للحصول على القرض قد يُطلب من العميل زيارة فرع البنك الأهلي لتقديم طلبه، وعليك بأن تقوم بإرسال المستندات المطلوبة، وتحديد مواصفات التمويل وهي مبلغ التمويل ومدة التمويل ومعدل الربح السنوي، وعن طريقة سداد قروض البنك الأهلي السعودي سواء كان شهريًا أو ربع سنويًا أو نصف سنويًا أو سنويًا أو كل سنتين في نهاية التمويل:

  • يكون معدل النسبة السنوي يبدأ من 30٪ لمدة تمويل 5 سنوات.
  •  الرسوم الإدارية المقررة عبارة عن نسبة 1٪ وهذا من مبلغ التمويل
  •  يمنح البنك هذا التمويل لشراء العقارات ويرفع شعار منزلك بالاختصار المفيد.
  •  يقدم البنك الأهلي لك برنامج  تمويل الخاص بالسكن العديد من الحلول المناسبة حتى تتمكن من امتلاك  منزل جديد بسهولة.

كما أن هناك اشخاص يسددون قروض، وأنه يمكنهم أن يملكون منزل خاص عن طريق التمويل العقاري من البنك الأهلي، وهذا دون شرط أن تشتري منزل لأول مرة، كما أنه متاح لمن يفكر في الاستثمار العقاري، كما فعل البنك الأهلي البرنامج المناسب لتمويل احتياجاتك العقارية، وتكون:

  • الرسوم الإدارية للقرض تكون عبارة عن  1٪ من قيمة القرض يتم حسابها من المبلغ الذي تم الحصول عليه.
  •  أما عن نسبة مبلغ التمويل فهي تصل  إلى 90٪ وذلك من القيمة المستحقة للعقار لأول تمويل عقاري سواء من البنك الأهلي أو أحد البنوك وشركات التمويل الأخرى.
  •  يتيح لك هذا المشروع إمكانية الحصول على تمويل عقاري وتمويل شخصي أيضاً في نفس الوقت من خلال برنامج 2 في 1 مع دفعات مرنة ومبلغ تمويل عقاري أعلى.
  •  70٪ هي نسبة مبلغ التمويل من قيمة العقار في حال وجود تمويل عقاري مسبق سواء من البنك الأهلي أو أحد البنوك وشركات التمويل الأخرى.
  •  ونجد أن جميع حلول التمويل العقاري من البنك الأهلي التجاري متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، مما يجعله أحد أفضل القروض، خاصة وأنه بعضي قروضا للمتقاعدين، وهذا ردا لمن يسأل هل البنك الاهلي يعطي قروض للمتقاعدين؟
  • جميع الحلول تتيح لك الحصول على تمويل يصل إلى 7 مليون ريال سعودي.

8 وإذا كنت تفكر في شراء سيارة وليس لديك المال للقيام بهذه الخطوة، إذا كنت الآن أمام فرصتك الحقيقية للقيام بذلك، احصل اليوم على سيارة الغد بكل سهولة وراحة بال من خلال تمويل الأهلي التأجيري، فقد:

  •  تم تصميم هذا البرنامج التمويلي بعناية ليتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية بحيث يمكنك الحصول على سيارة بأسهل المتطلبات والإجراءات الممكنة.
  • يبدأ الأمر بأفضل تأمين شامل مع وجود مرونة كبيرة في توزيع مبالغ الأقساط والتي يتم تحديدها بما  يتناسب مع الدخل الشهري على خدمات ما بعد البيع الأكثر تقدمًا.
  • الأمر لا ينتهي عند هذا الحد، حيث إن مندوبي مبيعات البنك الأهلي الموجودين في معارض بيع السيارات جاهزون لخدمتك وهذا لتسهيل كل شيء عليك وإعطائك الفرصة أثناء شراء سيارتك مباشرة، وقد يتميز هذا التمويل بأنه منتج إسلامي 100٪.

ربما تفيدك قراءة: سداد قروض بنك الراجحي .. أوثق 9 مكاتب تنهي إجراءاتك من المنزل

فإن برنامج تمويل الأهلي التأجيري قد يسبب في الاعفاء من سداد القروض، خاصة وأن منتجاته إسلامي مبني على عقد الإيجار، حيث يقدم العميل طلب استئجار سيارة معينة، وبناءً عليه يشتري البنك السيارة بناءً على طلب العميل واختياره، ومن ثم يقوم البنك بتأجير السيارة مقابل فترة محددة برسوم معلومة، وعند نهاية فترة الإيجار يختار العميل امتلاك السيارة عن طريق سداد دفعة الملكية وهي آخر دفعة يتم الاتفاق عليها في بداية العقد أو إعادة السيارة إلى البنك.

تسديد قروض في الطائف
تسديد قروض في الطائف

كم نسبة الفائدة في البنك الاهلي السعودي؟   

قد يبحث بعض الأشخاص عن حاويات ادخار يمكن استخدامها بسرعة، للحصول عليها من خدمات الإيداع قصير الأجل، حيث يمكن الحصول على عائد جيد خلال فترة قصيرة من الأسبوع، وقد يقدم البنك الوطني خدمة الإيداع قصير الأجل، بشرط عدم المساس بها طوال فترة الإيداع التي تتراوح من أسبوع أو أسبوعين وحتى شهر.

ونجد أن تراجع الوطن أسعار الفائدة على الودائع لدى البنك الأهلي بحسب المدة التي قد تتراوح إلى سبع سنوات أي أن سداد القروض بفائدة بسيطة للبنك الأهلي، وأن تكون الحد الأدنى لقيمة الإيداع في البنك الأهلي ومدة الإيداع من أجل الحصول على فائدة متغيرة حسب مدة الإيداع، ويجب ألا تقل قيمة الوديعة عن:

  •  الوديعة بالجنيه المصري لا تقل عن 100،000 جنيه مصري، ومدة الوديعة حسب اختيار العميل تبدأ من أسبوع أو أسبوعين وهي أقل من شهر.
  • إذا كان المبلغ أقل من 100000 جنيه فيجب ألا تقل فترة الإيداع عن شهر.
  •  الوديعة بالدولار الأمريكي، والتي تزيد قيمتها عن 100 دولار، يمكن أن تكون إما شهر أو شهرين أو 3 أشهر أو 6 أشهر أو 9 أشهر أو سنة، ويمكن تجديدها.
  •  يجب ألا يقل الإيداع باليورو عن 700 يورو ، وتتراوح فترة الإيداع بين شهر أو شهرين أو ثلاثة أشهر وستة أشهر وسنة واحدة وقابلة للتجديد.
  • وأن وديعة بالجنيه الإسترليني لا تقل عن 500 جنيه إسترليني ومدة الوديعة بين شهر أو شهرين أو 3 أشهر أو 6 أشهر أو سنة قابلة للتجديد.
  •  الوديعة بالريال السعودي لا تقل عن 4000 ريال مدة الوديعة بين شهر أو شهرين أو 3 أشهر أو 6 أشهر سنة قابلة للتجديد.

وعن الفائدة على الودائع المصرفية قصيرة الأجل، وقيمة العائد على الودائع قصيرة الأجل في البنك الأهلي والتي من خلالها يتم معرفة مميزات قروض البنك الاهلي قد تكون:

  •  لمدة 7 أيام وأقل من 15 يومًا تبلغ 4.25٪.
  •  أقل من شهر تكون 4.75٪.
  •  لشهر وأقل من شهرين 6.5٪.
  •  لمدة 3 شهور وتقل عن 6 شهور تكون 6.75٪.

ربما تفيدك قراءة: سداد قروض بنك الراجحي .. انهى إجراءاتك من المنزل مع 7 مكاتب

تسديد قروض في جازان
تسديد قروض في جازان

وأن مزايا عمل الإيداع:

  •  يمكن إيداع وديعة للأفراد والأشخاص الاعتباريين.
  •  إصدار إشعار بمبلغ الإيداع بشكل دوري.
  •  يمكن زيادة الفائدة على المبلغ الأساسي للوديعة في تاريخ الاستحقاق وإعادة استثمارها، ويمكن الاقتراض بضمانها.

 وأن شروط فتح نظام الوديعة فى البنك الاهلى السعودي:

  •  إحضار صورة من بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر للأجانب (بعد مراجعة الأصل من قبل موظف البنك).
  •  للأشخاص الاعتباريين (تختلف حسب نوعها).
  • فتح حساب في الفرع المراد ربط الوديعة به.

 وأن حاسبة القروض البنك الاهلي السعودي:

قد يعرض موقع البنك خدمة حاسبة القرض والتي تمنحك الفرصة لمعرفة تفاصيل القرض بالكامل، على سبيل المثال لقرض الإيجار يمكنك تحديد فئة المستأجر والدخل الشهري وعدد السنوات للحصول على سعر السيارة والدفع الأول والأخير للسيارة أيضًا، ويمكنك القيام بذلك طلب من.

أما عن فوائد قروض البنك الأهلي:

  •  يتميز هذا التمويل بكونه تمويل إسلامي متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية يصل إلى 500 ألف ريال سعودي.
  • الحصول على هذا التمويل لا يتطلب بالضرورة تحويل الراتب
  •  لا يشترط أن يكون المستلم مواطناً سعودياً بل للمقيمين في المملكة أيضاً.
  •  لا يشترط وجود ضامن.
  •  يمكنك الحصول على موافقة مسبقة فورية من الزيارة الأولى حيث يتميز الأمر بسهولة الإجراءات وسرعتها
  •  المرونة في اختيار الرسوم الشهرية بما يتناسب مع دخل العميل على مدى 5 سنوات.
  •  هناك العديد من الخيارات  التي تمكن العميل من إنهاء العقد والقدرة على  امتلاك السيارة خلال فترة العقد أو في نهايته.
  •  توفير  تغطية تأمينية شاملة وذلك طول فترة الإيجار.
  • كما توجد إمكانية تأجير 5 سيارات للسعوديين و3 سيارات كحد أقصى للمقيمين.
  •  يبدأ معدل النسبة السنوي  من 82٪.
طريقة سداد المتعثر
طريقة سداد المتعثر

شروط قرض البنك الاهلي السعودي

قد يضع البنك عددًا من الشروط للحصول على القرض لضمان حقه مع العميل، وحصر العملاء في مواقع محددة، ومن تفاصيل وشروط القرض:

  • يجب أن يكون العميل موظفًا ويعمل في أي قطاع حكومي أو خاص من الشركات المعتمدة التي يمكنها تحويل الرواتب من موظفيها إلى البنك الأهلي من خلال نظام تحويل الراتب السريع أو شراء مديونية بنك الأهلي.
  • ألا يقل الراتب الشهري للسعوديين عن 3000 ريال و4000 ريال للوافدين غير السعوديين.
  •  كما يجب مراعاة أن عمر الراغب في الحصول على القرض عن سن 18 سنة عند تقديم الطلب ولا يزيد عمره عن 60 سنة عند استحقاق القسط الأخير للسعوديين.
  •  أن لا تقل مدة العمل عن ثلاثة أشهر لغير السعوديين وشهر واحد فقط  للسعوديين.
  •  أن ألا يزيد عمره عن 60 سنة في تاريخ القسط الأخير المستحق لغير السعوديين. ولا يقل عمر المتقدم عن 22 سنة عند تقديم الطلب.
  •  وقد تكون كيفية الحصول على التمويل الشخصي في مراحل مختلفة تساعدك على تسديد قروض البنك الاهلي الدمام:

المرحلة الأولى وهي مرحلة الطلب:

  •  يقوم المتعامل بزيارة فرع البنك الأهلي لتقديم طلبه.
  •  ثم يقوم بتسليم وتوفير كل الأوراق والمعلومات اللازمة من خلال توفيرها على شكل مستندات.
  •  يحدد العميل مواصفات التمويل الراغب في الحصول عليه من كم المبلغ الراغب ف الحصول عليه ومدة التي سيتم فيها سداد أقساط  التمويل وغيرها من أجل اختيار برنامج التمويل المناسب الذي يتوافق مع طلباته وإمكانياته في الدفع والسداد
  •  ثم يوقع العميل على نموذج الطلب المطبوع من النظام.

المرحلة الثانية هي مرحلة تنفيذ الطلب والحصول على التمويل:

  • تأتي هذه المرحلة بعد الموافقة، وسيتم إخطار العميل بالموافقة عبر رسالة نصية قصيرة.
  • يقوم موظف الفرع بشراء الأسهم من السوق بالسعر المباشر ومن ثم طباعة العقد ومرفقاته، من أجل تاجيل سداد قروض البنك الاهلي.
  • عندما يوقع العميل على جميع المستندات، يقوم موظف الفرع بتنفيذ أمر البيع، أو نقل الأسهم وفقًا لما تم اختياره مسبقًا من قبل العميل.

وأن أوامر بيع أو نقل الأسهم:

  • البيع: يقوم الموظف ببيع الأسهم بعد توقيع العميل على العقد، والذي يتضمن تفويضًا ببيع الأسهم، وسيتم تحميل المبلغ على حساب الراتب.
  • التحويل: سيرفع الموظف طلب نقل الأسهم من محفظة البنك إلى محفظة العميل، ويجب أن يكون لدى العميل محفظة نشطة لإكمال خيار تحويل الأسهم هذا، وأن معدل النسبة السنوي يبدأ من 3.30٪ لمدة تمويل 5 سنوات، وأن الرسوم الإدارية 1٪ من مبلغ التمويل ولا تزيد عن 5000 ريال سعودي.
سداد متعثرات سمه بالرياض
سداد متعثرات سمه بالرياض

وأن الأفراد الذين لا يرغبون في تأجيل أقساط قروضهم كجزء من مبادرة البنك المركزي المصري لتأجيل أقساط القرض لمدة 6 أشهر، يمكنهم الاتصال بمراكز خدمة العملاء عام 19623 والتعبير عن رغبتهم في عدم تأجيل سداد أقساطهم، أو إرسال رسالة نصية للبنك من خلال رقم “1121” مكتوب فيها كلمة “مدفوع”، وسيقوم البنك بخصم المبالغ المستحقة منهم من حساباتهم أو من خلال أي طريقة سداد أخرى يقوم بها العميل.

وأن البنك بدأ بإرسال رسائل نصية إلى حوالي مليون فرد لديهم قروض شخصية من البنك يطلب الرد بكلمة “مدفوع” في حالة يرغبون في مواصلة سداد الأقساط دون قرض بدون تحويل راتب بنك الاهلي وفقًا لجدول وشروط الدفع الحالية، وبنفس قيمة الأقساط الحالية دون تغيير، وفي حالة عدم رد العميل على الرسالة، سيتم تأجيل سداد أقساط قرض العميل كجزء من مبادرة البنك المركزي لـ فترة 6 أشهر، مع احتساب الفائدة لتلك الفترة.

وفي حالة عدم استجابة المقترضين سواء في القروض العادية لخطابات البنك بكلمة “مدفوع” أو عملاء بطاقة الائتمان بكلمة “خصم”، يعتبر العميل موافقاً على الدخول في المبادرة، وعلى البنك المركزي المصري تأجيل السداد لمدة 6 أشهر مع استمرار احتساب الفائدة المعلنة على الرصيد دون المطالبة بالدفع وأي عمولات أو فوائد متأخرة.

كما أنه في حالة اقتراض العملاء من الشركات والمؤسسات، يتعين عليهم إرسال خطابات موثقة للبنك يطلبون فيها عدم الدخول في مبادرة تأخير سداد القروض بدلاً من الذهاب إلى البنك، ونجد أنه قد أصدر البنك المركزي تعليمات للبنوك بتأجيل سداد أقساط استحقاق الائتمان لجميع العملاء لمدة 6 أشهر من تاريخ صدور القرار ضمن باقات الإجراءات.

وكان البنك الأهلي قد اتخذ العديد من الإجراءات للحد من توجه العملاء إلى مقار البنوك، وذلك لمنع الازدحام والاكتظاظ الذي يعرض المواطنين والموظفين لخطر الإصابة والفيروسات، بما في ذلك تفعيل الاعتماد بشكل أكبر على الوسائل الإلكترونية والحسابات المصرفية الإلكترونية، وتطبيق البنك على الهواتف المحمولة.

وملخصا لما سبق يمكن القول أن لفوائد قروض البنك الأهلي كثيرة، لأنها من أفضل التمويلات في المملكة العربية السعودية، ولها العديد من الميزات والمزايا والتي منها أنها متعلقة بقرض الإيجار الإسلامي، لذا يعد سداد القرض عن طريقة من أفضل الطرق، بجانب نسبة الفوائد البسيطة، ويتعامل بالطريقة الشرعية، ويمكنك أيضا المساعدة من أفضل الشركات التي تسهل عليك الكثير، فلا تقلق عند سداد القرض الأهلي.

 المصدر: سداد القروض البنكية

عن سداد القروض البنكية

شاهد أيضاً

تسديد قروض في الخرج

تسديد قروض في الخرج .. 11 مكتب  يريحك من الأعباء بتكلفة مميزة

. أفضل جهتين متخصصات بمجال (سداد القروض وتعثرات سمه) لديهم مكتب رسمي يعمل بالمجال منذ …

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *