الرئيسية / تسديد القروض البنكية / أهم 10 شركات متخصصة في سداد مديونية بنك الرياض

أهم 10 شركات متخصصة في سداد مديونية بنك الرياض

أفضل الشركات لـ سداد مديونية بنك الرياض

 

تعددت الطرق التي يمكنك من خلالها سداد مديونية بنك الرياض سواء من خلال السداد المبكر للقرض، أو من خلال تقليل النفقات للتكن من السداد، كما أنه لديك فرصة لتحويل المديونية لبنك آخر والأستفادة من فترة سداد أطول، وبقيمة قسط أقل بكثير فتستطيع السداد بكل سهولة بدون أن تتأثر نفقاتك.

أفضل جهة متخصصة وشرعية في سداد القروض البنكية وسداد قروض العكسريين وسداد التعثرات وسمه في كل مدن المملكة هي الجهة التالية:
تواصل مباشرة معهم بالضغط هنا

 

نقل مديونية بنك الرياض

تعددت شركات نقل المديونية في المملكة، ولكن عند اختيارك لواحدة منهم يتوجب عليك توخي الحظر وأختيار شركة معتمدة، ومن أفضل الشركات في المملكة:

1- مؤسسة المسددون: 

مؤسسة مهمتها هي دراسة مشروع واستخراج قروض واستخراج دين جديد، للبدء بمشروع خاص، أو المشاركة في مشروع معين، مؤسسة المسددون لخدمات تسديد القروض وحل مشاكل التعثرات المالية والتمويل المالي بالطائف:

  • توفير خدمة سداد القروض وتمويلات قروض.
  •  تمويل شخصي بدون تحويل راتب وبدون كفيل للقطاع الخاص.

 

حاسبه القرض
حاسبه القرض

 

سداد مديونية سمه والتمويل بمبالغ كبيرة وسداد قروض جازان، نظام تمويل شخصي وسداد تعثرات يتوافق مع الشريعة الإسلامية، وفق نظام شرعي إسلامي، وبأقل نسب ربحية تسديد قروض متعثرة واستخراج رواتب جديدة بأقل نسبة ربحية وبسرعة.

الخدمات التي تقدمها مؤسسة المسددون: تسديد القروض المتعثرة، وسداد القروض القديمة واستخراج قروض جديدة، سداد المتعثرات في سمه وسداد التعثرات المالية، وحل تعثرات الفيزا، سداد البنك الاهلي، وتسديد قروض الراجحي، استخراج قرض جديد جميع البنوك المحلية، تمويل مادي يصل إلى 50 ألف ريال إضافة لتمويل الأفراد.

2- مكتب العوني:

تسديد قروض الأهلي 24 راتب، استخراج قرض جديد، تسديد القروض البنكية، تمويل المشاريع الصغيرة تسديد قروض جازان وتسديد التعثرات على أن تكون خدمة القروض البنكية والتعثرات بأقل وقت وتكاليف منخفضة، سداد القروض وبأنسب الأسعارو ومن أهم الخدمات التي يقدمه:

  •  يساعد المكتب على تسديد القروض واستخراج قرض جديد مثل تسديد قروض واستخراج 22 راتب في حالة طلب العميل.
  •   يمكنهم أيضا سداد متعثرات سمة والقروض العقارية وقروض العسكريين.
  • تمويل مشاريع صغيرة ناجحة للشباب.
  •  يقدم تمويل شخصي بدون تحويل راتب مع وجود التزامات.
  • لديهم فرصة منح العميل من 18 إلى 22 راتب.
  • يمتلك المكتب فروعا في كل أنحاء المملكة العربية السعودية.

3- الفواز للخدمات المالية:

يقدم خدمة 24 ساعة فبإمكانك تنفيذ تمويلك في النهار أو الليل، حيث يوفر خدمة استشارات تجارية وتسديد قروض البنوك بطريقة شرعية باستخدام القرض الحسن، وخدمات ونسبة عمولة منافسة، تنحصر الخدمات المقدمة لمنسوبي القطاعات الحكومية والشركات الخاصة المعتمدة لدى البنوك المختلفة و توحيد القروض الراجحي والبنك الأهلي، بنك سامبا الامريكي، اعادة تمويل بنك الرياض وبنك البلاد،وبنك الإنماء، يسدد جميع التعثرات والمديونيات، واستخراج قرض جديد بنسبة تصل إلى 22راتب.

ربما تفيدك قراءة:  أفضل الطرق لتسديد متعثرات بالمملكة 

 

سداد متعثرات سمه
سداد متعثرات سمه

 

4- مؤسسة النايف لتسديد القروض

تقدم أفضل خدماتها للمواطنين من خلال سداد متعثرات سمة، والديون لكافة أنواع البنوك المتاحة، كما يمكن التعامل معهم لاستخراج قرض جديد لصالح العميل، و تسديد قرض مؤجل بنك الرياض ستجد لديهم أفضل فوائد وأسرع نتائج, مقرها الرئيسي مدينة الطائف.

يعمل المكتب على تسديد القروض الشخصية والمتعثرات سواء كانت فيزا أو سيارات أو شركات، وتوفير السيولة المالية، ورهن العقارات والتمويل بدون راتب بأقل نسبة ربح على مستوى المملكة, وتمويل مشروع تجاري ناجح جدا.

يتعامل المكتب مع كل البنوك، ويوفر خدماته بجميع أنحاء الممل

مؤسسة الفايز

تعمل هذه المؤسسة على مساعدتك في عمل  مشاريع استثمارية وتسديد ديونك بشكل جيد، أو الحصول على قرض واحد جديد لتسديد القديم ، ومع الشروط الجديدة ستخفف مدفوعاتك  الشهرية وتقل فوائدك.

ويمكنك من خلالهم سداد مديونية، قروض بنك الراجحي، وتسديد قروض بنك الاهلي، تمويل اضافي من بنك الرياض، وتسديد قروض بنك الانماء، تسديد قروض بنك البلاد، ونسدد جميع المديونيات، وتسديد مديونيات سمة وتحويل الراتب من بنك الى بنك اخر.

ملكة السداد:

تخصص في تسديد مديونية بنك الرياض، في جميع مدن الممكلة، جد واجتهاد في مجال اختصاصها ضمن خبرة طويلة ـ تمكن ممتد في مجال القروض البنكية والمديونيات بجميع أنواعها, افضل تمويل شخصي, سداد ورفع المتعثرات في سمة, سداد إيقاف الخدمات وتسديد مديونية، وتسديد قروض العسكر الذين اقتربوا من التقاعد وإعطاء العميل أعلى حد, سداد القروض والتعثرات البنكية، تسديد التعثرات لدى سمة بأنواعها, خدمة التحويل من بنك لآخر.

تنظيم الأمور المالية
تنظيم الأمور المالية

أبو مازن:

هو واحد من أفضل مكاتب دراسة جدوى تسديد القروض التي تيسر مختلف معاملاتك وبجهد وعمولة أقل متخصصة في  تسديد قروض بنكية في جميع البنوك، إعطاء 22 راتب للبنك الأهلي، تسديد ديون بالاقساط، تحويل خدمات فورية، وتسديد المتعثرات ـ سداد القرض القديم، واستخراج قرض جديد، في زمن قياسي لعملاء كافة البنوك، خدمة تحويل من بنك لآخر بطريقة إسلامية وتسديد متعثرات وبأقل نسبة أو تبحث عن طريقة لسداد الديون بشكل أسرع، وترغب في النظر في توطيد الديون، وتبسيط عملية السداد، تحويل الديون المتعددة إلى قرض واحد، أسعار مخفضة أو شروط جديدة بما يقلل المدفوعات الشهرية, توفر لكم الثقة في التعامل والسلامة في مختلف العمليات التجارية.

شركة متاجر لتمويل الأفراد:

إحدى الشركات الرائدة والمتخصصة في مجال البيع بالتمويل وتمويل مشروع ناجح براس مال بسيط ، لها فروع في الرياض وجدة والدمام والطائف، وبذلك أصبحت الشركة تغطي مناطق المملكة الرئيسية، تستهدف الشركة بمنتجاتها قطاع الأفراد، من الموظفين (مدنيين وعسكريين) وكذلك شريحة من منسوبي القطاعات الحكومية والشركات المساهمة وموظفي البنوك, تسديد تعثرات سمة بالدمام، تسديد مديونية وقروض، تحويل راتب واستخراج قرض جديد.

خدمة تسديد قروض البنوك في المملكة، بطرق شرعية وآمنة, عمولة منافسة وقبول جميع البنوك، اختصاص في تسديد قروض قروض البنك الاهلي 2019, والراجحي وتسديد قروض سامبا المتعثرة، تسديد قروض عقارية وقروض الانتماء وتسديد مديونيات البنوك وسمة.

مشاري لتسديد القروض:

تمتلك تلك الشركة فروع السداد بجميع مناطق المملكة ومنها الدمام لذلك يكون من السهل على العميل التواصل معهم، ويمكنهم استخراج قرض جديد لدى جميع البنوك وتسديد القديم.

يعملون على سداد المتعثرات لدى سمه وتسديد قروض سامبا، كما يمكنهم ســداد الإيقــاف خـدمـات لـدى المحـاكــم.

الفواز للخدمات المالية:

يقدم خدمة 24 ساعة فبإمكانك تنفيذ تمويلك في النهار أو الليل، حيث يوفر خدمة تسديد قروض البنوك بطريقة شرعية، وعمولة منافسة، تنحصر الخدمات المقدمة لمنسوبي القطاعات الحكومية والشركات الخاصة المعتمدة لدى البنوك و توحيد القروض الراجحي والبنك الأهلي، بنك سامبا الامريكي، بنك الرياض وبنك البلاد،وبنك الإنماء، يسدد جميع التعثرات والمديونيات، واستخراج قرض جديد بنسبة تصل إلى 22راتب.

شراء مديونية بنك الرياض

انتشرت فكرة شراء المديونية في المملكة في الفترة الأخيرة, وكان لبنك الرياض دور كبير في ذلك الأجراء, وعليه كشفت مصادر مصرفية أن مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما)، ألزمت البنوك التي ترغب بشراء مديونيات عملاء البنوك الأخرى، بسداد مبلغ التمويل عبر نظام التحويلات المالية سريع، وهو مايعني منع إصدار شيكات بأسماء العملاء كما يحدث سابقا. ووفق المصادر، فإن الخطوة تستهدف حفظ حقوق البنوك.

وذلك بعد رصد إخلال بعض العملاء في الالتزام للبنك الجديد، حيث يعمد بعض العملاء بعد سداد المديونية إلى التملص من البنك الجديد بدعوى تراجعه عن الاقتراض من البنك الجديد.

ومن بين الضوابط الجديدة التي ألزمت بها البنوك، اشتراك حصول العمل على خطاب اثبات وتحويل مديونية حديث، يلتزم من خلاله البنك (الممول القديم) بعدم الدخول مع العميل في أي عقد تمويل جديد، او إعادة التمويل خلال 10 أيام من صدور خطاب اثبات المديونية، وإصدار خطاب إخلاء طرف للعميل خلال 7 أيام عمل من تاريخ سداد مبلغ المديونية الواردة في خطاب اثبات مديونية بنك الرياض على سبيل المثال.

وشددت الضوابط على انه في حال سداد قسط أو أكثر من المديونية القائمة على العميل قبل استلام دفعة السداد المحولة من البنك الجديد، فتتم إعادة احتساب مبلغ سداد المديونية، وإيداع الفرق في حساب العميل فورا.

يشار إلى البنوك التي تشتري المديونيات تصدر سابقا شيكا باسم العميل لصالح البنك المقرض القديم، يودعه العميل في حسابه، ثم يحصل على إخلاء طرف.

ويعود للاقتراض من البنك الجديد، وواجهت هذه العمليات صعوبة من خلال عدم التزام بعض العملاء، وهو مادفع البنوك إلى تكلف موظفين لها لمتابعة العمليات بشكل يدوي، لكن ذلك لم يحل المشكلة.

كما يشار إلى البنوك التي تشتري المديونيات كانت تصدر سابقا شيكا باسم العميل لصالح البنك المقرض القديم، يودعه العميل في حسابه، ثم يحصل على إخلاء طرف، ويعود للاقتراض من البنك الجديد. وواجهت هذه العمليات صعوبة من خلال عدم التزام بعض العملاء، حيث يصرفون النظر عن إكمال إجراءات الحصول على القرض، وهو مادفع البنوك إلى تكليف موظفين لها بإيصال الشيكات يدويا البنك القديم بحضور العميل، الطلب منه تحويل المبلغ فورا لحسابه لسداد المديونية، قبل أن تفرج عن بقية مبلغ التمويل الجديد الذي حصل عليه.

 

ربما تفيدك قراءة:  أفضل 4 الطرق لتسديد قروض تبوك

 

طريقة تسديد المتعثرات في سمه
طريقة تسديد المتعثرات في سمه

 

عروض بنك الرياض

اطلق بنك الرياض برنامجاً خاصاً على منتج التمويل التأجيري للسيارات، يهدف من خلاله إلى منح عملاء المصرفية المميزة (الماسية والذهبية) مبلغ تمويل يصل حتى 70 في المائة من متوسط رصيد حسابهم لآخر 12 شهراً، ما يمكّنهم من امتلاك سياراتهم المفضلة بهامش ربح تنافسي ومدة سداد تصل حتى 60 شهراً.

كما أطلق مؤخراً عرضاً صمم خصيصاً لجميع عملاء البرامج المصرفية، بالشراكة مع «ساماكو»، التي تتيح لهم امتلاك سياراتهم التي يرغبون بها بأسعار ومزايا خاصة، من خلال الدفع النقدي، أو عبر برنامج قسط 50 – 50 التي تمتاز بخطة سداد سهلة ومرنة تصل حتى 24 شهراً.

ويحظى عملاء البرامج المصرفية في بنك الرياض بالمزايا والعروض الاستثنائية والمستوى الرفيع للخدمات المصرفية التي صممت بعناية لهم في سبيل توفير حلولٍ مصرفية متكاملة للوصول بهم إلى عالم مصرفي متميز.

تحويل مديونية بنك الرياض

يقدم بنك الرياض برنامج توحيد كافة الالتزامات بأسعار منافسة والذي يتيح توحيد التزامات العملاء المالية القائمة لدى البنوك الأخرى والشركات التمويلية (شخصي، عقاري، بطاقات ائتمانية، تمويل تأجيري) ودمجها بقسط واحد لدى بنك الرياض، ويسعى البنك من خلال هذا البرنامج إلى ضبط الإدارة المالية للعميل والحد من أعباء تعدد تلك الالتزامات ضمن حلول ميسرة مدعومة بالعديد من المزايا.

الشروط:

  • امكانية سداد حتى 3 التزامات قائمة لدى جهات أخرى (غير بنك الرياض).
  • تمويل شخصي يصل إلى 60 شهراً.
  • تحويل الراتب لبنك الرياض.
  • الحد الأدنى لصافي الراتب (حسب القطاع).
  • الحد الأعلى للتمويل 3 مليون ريال.
  • يجب ان يكون صافي مبلغ التمويل المستحق للعميل 5,000 ريال فأعلى بعد سداد المديونية.
  • متاح للعملاء السعوديين فقط.

المميزات:

  • هامش ربح منافس.
  • سرعة في التنفيذ.
  • استشارات مجانية لتخطيط مالي أفضل يضمن مستقبلك.
  • متوافق مع الضوابط الشرعية.

حكم التمويل الشخصي من بنك الرياض

جاء على لسان أحد الأشخاص استفسار بخصوص حكم الأقتراض من بنك الرياض وجاء السؤال كالتالي:

  • “لقد قمت بطلب قرض من بنك الرياض فتمت الموافقه عليه، وهو عباره عن سلعه يقوم البنك بشرائها وأقوم أنا ببيعيها ولكني قمت بتوكيل أحد موظفي البنك ببيعها نيابة عني فما الحكم في ذلك؟
  • الإجابة: لا يجوز ذلك، بل اقبض أنت، ولا تبع على المعرض الذي اشتروا منه، وإلا صار من التورق المنظم في احسن أحواله، أو من التورق الصوري.

 

اثبات مديونية بنك الرياض

يتميز بنك الرياض بتقديم العديد من الخدمات المميزة والعديد من القروض الميسرة، التي تتناسب مع العملاء، ولكن ذلك يتطلب منك في المقابل الالتزام ببعض الشروط للحصول على القرض, وتقديم بعض الأوراق والأثباتات.

ربما تفيدك قراءة: بالتفاصيل.. خطوات استخراج قرض من الراجحي

 

المتعثرات وايقاف الخدمات
المتعثرات وايقاف الخدمات

 

شروط القرض الاضافي بنك الرياض

خدمة جديدة من بنك الرياض تعد الأولى من نوعها في المملكة تمكّن العملاء من الحصول على موافقة التمويل الشخصي في ثواني من خلال أون لاين الرياض.

للحصول على تمويلك الشخصي من خلال أون لاين الرياض:

  • تسجيل الدخول على أون لاين الرياض حاسبة التمويل بنك الرياض.
  • اختيار أيقونة “تقدم بطلبك” من القائمة الرئيسة.
  • اختيار ” التمويل الشخصي ـ تورق “.
  • اكمال البيانات والمعلومات المطلوبة.
  • عند الموافقة على طلبك، ستصلك رسالة على جوالك لزيارة أقرب فرع مصطحباً معك خطاب تعريف الراتب وتثبيت الراتب.

الشروط والأحكام:

  • أن يكون المتقدم لديه حساب في بنك الرياض.
  • أن يكون المتقدم محول راتبه على بنك الرياض.
  • عند الموافقة على الطلب، يجب زيارة الفرع مع اصطحاب تعريف الراتب وتثبيت الراتب.
تسديد ديون بالأقساط.
تسديد ديون بالأقساط.

مثال على قرض بنك الرياض كم راتب:

يمكن لموظف في القطاع الحكومي براتب شهري 10,000 ريال أن يحصل على تمويل بصيغة التورق، في حال عدم وجود أي التزامات قائمة، على الشكل التالي:

  • مبلغ تمويل وقدره 100,000 ريال.
  • قسط شهري 1,833 ريال.
  • رسوم ادارية لمرة واحدة 1000 ريال.
  • عمولة التاجر (وكيل البيع) 30 ريال.
  • اجمالي المديونية 110,000 ريال.
  • النسبة السنوية بطريقة الرصيد المتناقص 4.23%.
  • مدة التمويل 60 شهراً.
  • شروط قرض بنك الرياض للقطاع الخاص

الشروط:

  • ألا يقل العمر عن 18 سنة.
  • ألا يقل صافي الراتب عن 5,000 ريال.
  • مدة خدمة 3 أشهر لمن تبدأ رواتبهم من (5000 – 7999) ريال.
  • مدة خدمة 1 شهر لمن رواتبهم (8000) ريال فأعلى.
  • خطاب تحويل الراتب موجه لبنك الرياض.
  • ايداع الراتب لدى بنك الرياض عن طريق نظام “سريع”.

المميزات:

  • متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  • هامش ربح تنافسي.
  • اعفاء الورثة من المبالغ المستحقة على عملاء التمويل مقابل تحويل الراتب في حالة الوفاة (لا قدر الله).
  • مدة تمويل تصل إلى 60 شهر.
  • موافقة مبدئية فورية.

شروط اعادة التمويل بنك الرياض

يطلق بنك الرياض خدمة تمكنك من طلب إعادة التمويل الشخصي من خلال أون لاين الرياض، حيث يمّكن العملاء ممن لديهم تمويل شخصي في بنك الرياض وتم سداد ما يقارب 20% من أقساطهم بالتقدم بالطلب على إعادة التمويل.

الشروط:

  • متوفر للعملاء السعوديين وغير السعوديين.
  • ألا يقل العمر عن 18 سنة للسعوديين.
  • ألا يقل العمر عن 18 سنة للمقيمين.
  • يجب أن يكون العميل قد سدد ما يقارب 20% من أقساطه.
  • إيداع الراتب في بنك الرياض.
  • أن تكون الشركة معتمدة لدى بنك الرياض.
  • حاسبة التمويل بنك الرياض

يساعدك بنك الرياض على التخطيط المالي وفقاً لاحتياجاتك الحالية والمستقبلية من خلال عدة أدوات عبر الإنترنت. يمكنك تحديد قيمة التمويل بكل سهولة عن طريق حاسبة التمويل المطورة خصيصاً لحساب التمويل الشخصي أو تمويل السيارات أو التمويل العقاري.

 

استعلام عن مديونية بنك الرياض

بنك الرياض هو أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية والشرق الأوسط ويقدم مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية والاستثمارية للأفراد والشركات.

يحرص البنك على توظيف قاعدته الرأسمالية القوية وخبرته العريقة للقيام بدور ريادي في مجال التمويل بالمملكة، وقد برز البنك كممول رائد ينظم ويشارك في العديد من القروض المشتركة لمختلف القطاعات العاملة في صناعات النفط والبتروكيماويات علاوة على عدد من أبرز مشاريع البنية الأساسية في المملكة. أما على صعيد الخدمات المصرفية للأفراد، فيقدم البنك حلولاً مصرفيةً مصممةً لتلبية احتياجاتهم ومتطلبات الشرائح الاقتصادية المختلفة.

طرق استفسار عن مديونية بنك الرياض:

  • خدمة هاتف الرياض تقدم لك مجموعة من الخدمات المتنوعة والسريعة من خلال الهاتف، اطلع على حسابك وأجر معاملاتك المصرفية في أي وقت وعلى مدار الساعة.

التحسينات على النسخة الجديدة:

  • التسجيل وإعادة تأسيس الرقم السري أصبح أسهل من أي وقتٍ مضى
  • تسجيل الدخول بالرقم السري فقط (عند اتصالك من جوال موثق لدى البنك).
  • تغيير كامل لقائمة الخدمات والخيارات لتصبح أكثر سهولة ومرونة.
  • إمكانية إنشاء قائمة مفضلّة لديك وتخصيصها لخدماتك الأكثر استخداماً.
  • المبادرة في عرض الطلبات المعلّقة الخاصة بالمستفيدين وببطاقات الائتمان وبحالة الحساب بشكلٍ استباقي.
  • تجربة مستخدم أكثر ثراءً عند تسديد الفواتير أو الخدمات الحكومية.
  • إمكانية تسجيل الدخول والقيام بعملياتك المصرفية بمرونةٍ تامة وأمانٍ مطلق بصوتك فقط عبر الخدمة الجديدة “صوتك يكفي”.

الخدمات:

  • استشارات تسويقية.
  • استعلام عن رصيد حسابك الشخصي.
  • استفسار حول اخر المعاملات المصرفية.
  • دفع فواتير أو رسوم الخدمات الحكومية والعامة أو المخالفات المرورية.
  • اضافة المستفيدين.
  • معرفة مديونية بنك الرياض.
  • سداد مستحقات بطاقات الائتمان واقساط التمويل.
  • تحويل الأموال بين الحسابات.
  • تحويل الأموال محلياً وخارجياً.
  • تفعيل بطاقات الائتمان.
  • خدمة الحصول على الرقم السري لبطاقتك الائتمانية فوراّ وبكل راحة وأمان برسالة نصية.
  • إيقاف البطاقات.
  • الاكتتاب في الشركات.

كيفية التسجيل أو إعادة تأسيس الرقم السري:

للتمتع بخدمات هاتف الرياض يجب أن تكون من عملاء بنك الرياض.

  • اختر التسجيل أو إعادة تأسيس الرقم السرّي من خلال خيار “الخدمات الأخرى”.
  • أدخل رقم الهوية الوطنية أو الإقامة.
  • سيتم عرض قائمة البطاقات (مدى / ائتمان) وذلك بعرض نوع البطاقة وآخر أربعة أرقام.
  • اختر البطاقة ومن ثم أدخل الرقم السري.
  • أدخل رمز التوثيق المرسل إلى الجوال المسجل لدى البنك ثم أنشئ الرقم السري الجديد لهاتف الرياض (أربع أرقام).

ربما تفيدك قراءة: طرق سداد مديونية الراجحي

 

استخراج قرض بدون سداد سمه
استخراج قرض بدون سداد سمه

 

يجب عليك توخي الحذر عند محاولتك للإقتراض، وتجنب الوقوع في قرض له فوائد فتكون وقعت في الحرام، والتزم بالقرض الحسن أفضل لك.

 المصدر: سداد القروض البنكية

عن سداد القروض البنكية

شاهد أيضاً

تسديد مديونيه وتحويل راتب

طريقة شراء وتسديد مديونية وتحويل راتب

تعرف على طرق تسديد مديونيه وتحويل راتب   يمكنكم الآن الحصول على تمويل شخصي عن …

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

WhatsApp chat